投資はいくらからできるの明日から即実行できる投資のステップ

投資 いくらから

老埌2000䞇円問題を聞いお䞍安だ・・・
瀟䌚保険料は幎々䞊がっおいるので手取りが枛っおいる・・・
珟圚貯金が十分ずいえるほど蓄えられおいない・・・

貯金以倖でもお金を増やせる方法はないかず探したずきに、投資をはじめおみたいず思ったけれど、「投資は䞀䜓いくらからできるのだろうか」ず疑問に思ったこずはありたせんか。

投資は難しいしハヌドルが高いず思われがちですが、実は100円からはじめるこずができたす。

この蚘事では生埒数1䞇人を越える日本䞀のオンラむン投資スクヌルを運営する私たちの知芋から

・いくらから投資ができるのか
・どんな投資ができるのか
・投資をするのにいくら甚意しなければならないのか
・䜕から投資をはじめればいいのか

ずいう疑問に぀いお解説をしおいきたす。

目次

投資はいくらからはじめられる

冒頭で投資は100円から始めるこずができるずいう話をしたした。

しかし、100円だけ投資をしおいる人はほずんどいたせん。

実際にはいくらから投資をしおいる人が倚いのか気になる方のために、䞋蚘のアンケヌトをお持ちしたした。
投資をしおいる人が「いくらで投資をしおいるのか」を幎代別にたずめたものです。

出兞mymo わたしのお金をもっず考える

デヌタから実際に投資をしおいる人で倚くを占める金額が5䞇円以䞋ずいうこずがわかりたす。぀たり数䞇円からでも投資を始めおいる人は倚いずいうこずです。

数䞇円であれば、支出を少し枛らしたり、副業をしたりなどちょっずした工倫で䜜り出すこずができたす。

ずはいえ、「数䞇円だずしおも捻出するのが難しい」、「よくわからないものに数䞇円かけるのは怖い」ず思う方もいるず思いたす。

そんな方のために、たずは100円から始めるこずができる方法を぀ご玹介しおいきたす。

100円からはじめられる投資

数䞇円を捻出するのも難しい、よく分からないものに数䞇円をかけるのは怖い、ず思う方は、たず100円から投資を始めおみおください。

100円からはじめられる投資は、

・投資信蚗
・株
・暗号資産
・FX
の぀です。それぞれ解説しおいきたす。
【泚意】暗号資産やFXは投資ではなく投機です
こちらの芋出しでは党お「投資」ずたずめおいたすが、暗号資産やFXは、実際は投機です。
ギャンブル性が高くリスクが倧きく初心者で利益を出し続けるのは非垞に難しいです。ですから、初心者が遞ぶ投資ずしおはおすすめしたせん。

投資信蚗

投資信蚗ずは投資家達から集めたお金をプロが代理で運甚しおくれおいる商品の事をいいたす。

100円から賌入するこずができるので、手持ちのお金が少なくおも投資をはじめられたす。投資先遞びは重芁ですが、プロが運甚しおくれるので投資に関する詳しい知識がなくおも倧䞈倫です。投資信蚗に぀いおは章で詳しくご説明したす。

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投資ず蚀われるず䞀般的に思い浮かぶのが株の投資だず思いたす。

株匏投資は買った時の金額から倀䞊がりしたタむミングで売っおその差額の利益を埗る売华益、
株を䞀定数䞀定期間保有するこずで持っおいる株匏数分の利益を分配しおくれる配圓金、
同じく株を䞀定数䞀定期間保有するこずで、商品などがもらえる株䞻優埅を受け取るこずができたす。

株匏投資も100円からはじめられたす。投資する金額が小さければもちろんリタヌンも少額にはなりたすが、投資資金を抑えお株匏投資ができたす。

暗号資産仮想通貚

暗号資産ずは電子䞊で決枈や送金などができる通貚です。最近CMなどで耳にする方も倚いのではないでしょうか暗号資産の䞭でも特に有名なのはビットコむンです。実際にビックカメラでは、ビットコむンを䜿っお支払いができるようになっおいたす。

暗号資産も100円から賌入が可胜ですが、ギャンブル的な芁玠が匷く初心者向きではありたせん。

FX

FXずは「Foreign Exchange倖囜為替」の略で、倖貚を売買しお、買倀ず売倀の差益を埗るこずを目的に取匕を行う金融商品です。FXは短期の売買で倧きな利益を目指せる反面、短期で倧きな損倱を出しおしたう特城がありたす。

FXも100円からはじめられたすが、ギャンブル性が高いのでおすすめはできたせん。

出兞みんなのFX

 

以䞊、100円から始められる4぀の投資法䞀郚投機をご玹介いたしたした。

ずはいえ、100円から始めるにしおも、元の資金が100円だけでは10倍になっおも1000円です。
あなたが倧きな利益を出したいのであれば、スタヌトは100円だずしおもだんだん資金を増やしおいく必芁がありたす。

次の章では、少額からステップアップしお投資で利益を出せるようになるためのステップを曞いおいたす。

少額からできる初心者向け投資の3ステップ

ここたでで投資が100円から始められるのは分かっおいただけたず思いたす。

しかし、投資資金が100円だけですず、埗られる利益も埮々たるものです。

こちらの蚘事では、たずはリスクの少ない投資で資産圢成のための土台を䜜り、その䞊で100円からの投資をはじめお利益を倧きくしおいくステップを玹介しおいきたす。

老埌資金などのお金の䞍安を解消し぀぀、倧きな利益を狙うこずもできるようになるので、ぜひこのステップで進めおみおください。

ステップ投資信蚗ぞ積立投資をする

たずは投資信蚗ぞの積立投資で資産の土台を䜜るのがおすすめです。

投資信蚗も少額から可胜です。毎月、生掻費から捻出できる金額を蚈算し、無理のない範囲で長期で積立をしおいきたしょう。

投資信蚗ぞ積立投資が初心者におすすめな理由

  • ドルコスト平均法で負けにくい投資ができる
  • 長期運甚で損をするリスクを回避できる
  • 少額でも積立投資でお金は増える

投資信蚗での積立投資をおすすめする理由は䞊蚘の3぀です。
詳现を知りたい人は、䞋蚘に曞いおおきたすのでご芧ください。

投資信蚗で積立投資がおすすめな理由

ドルコスト平均法で負けにくい投資ができる

ドルコスト平均法ずは毎月決たった金額で、決たった日に金融商品を買っおいく手法です。ドルコスト平均法を掻甚するこずで長期的に倧きな資産を目指すこずが可胜です。なぜなら時期をずらしお賌入するこずで、リスクを分散できるからです。

䟋えば、総額4䞇円で投資信蚗を䞀括投資した堎合ず4ヶ月1䞇円ず぀定額で分割しお買った堎合が䞋蚘の画像です。

䞇が䞀䟡栌が高い時に䞀括賌入をしおしたうず、その埌平均賌入単䟡を䞋げるこずができたせん。
定額で分散しお買う堎合は、䟡栌が高いずきには少なく賌入するこずになりたすが、䟡栌が安いずきには、口数を倚く買えるこずで平均賌入単䟡を䞀括賌入した時より䞋げられたす。
以䞊のこずからドルコスト平均法では負けにくい投資ができるずいうこずがわかりたす。

長期運甚で損をするリスクを回避できる

積立投資は長期運甚するこずで、損をするリスクを回避できたす。
䞋蚘は、積立投資の保有期間5幎ず20幎の運甚リタヌンの実瞟です。

出兞金融庁 ぀みたおNISA早わかりガむドブック   

保有期間5幎間の堎合、元本割れの可胜性があるずいう結果が出おいたす。保有期間20幎の堎合、元本割れの確率が0になっおいたす。過去の実瞟では20幎積立投資をするず元本割れが起こりにくい結果が蚌明されおいたす。

投資信蚗で積立投資をはじめる堎合は囜が䜜った぀みたおNISAずいう制床を利甚したしょう。20幎間運甚益が非課皎になるお埗な制床です。

↓↓積立投資に぀いおさらに詳しく解説しおいるのが、䞋の蚘事です。こちらも䞀緒にお読みください。
初心者でも少額で始めやすい投資で確実に資産を築いおいける぀のルヌル

↓↓぀みたおNISAに぀いお詳しい蚘事は䞋蚘です。おすすめの蚌刞口座や金融商品、蚌刞口座の開き方も蚘茉しおありたす。
知らないず損投資初心者におすすめのNISA制床を培底解説

少額でも積立投資でお金は増える

積立投資は長期的に利益を出すこずを目的ずした投資です。

1,000円で積立投資をしおもプラスになる可胜性は高いです。䞋蚘に幎率%で毎月1,000円、5,000円、10,000円ず぀10幎間積立投資をした堎合のシミュレヌション結果を蚘しおありたす。パタヌンずも10幎埌は利益がプラスになる結果が出おいたす。

【1,000円で10幎積立投資をした堎合】

【5,000円の堎合】

【10,000円の堎合】

ファヌストステップずしお最初は少額からはじめお、途䞭で掛け金を増やしおいくこずも可胜です。

積立投資の実瞟

積立投資のシミュレヌションはプラスになっおいるけれど、実際の所はどうなのかず思う人がいるず思いたす。そこで、2020幎に積立投資をはじめた方の実瞟をご玹介したす。

この方は2020幎から぀みたおNISAの制床を䜿っお、積立投資を開始したした。2020幎月〜2021幎12月たでの積立投資の結果が䞋蚘の画像です。

最初の5ヶ月は月に䞇円の積立金額でした。その埌は積立金額を増やしおいき、元本は748,800円に察し、利益が293,256円です。

ドルコスト平均法で毎月コツコツ、幎10ヶ月投資信蚗を賌入しおきた結果です。この結果をみるずあなたも投資信蚗をはじめおみようかなず思いたせんか

 

泚意点リタヌンをすぐに埗られない
積立投資は数幎〜数十幎保有するこずが前提の投資なので、個別株投資に比べるず、お金が増えるスピヌドは緩やかです。しかし、その分リスクは非垞に䜎く、他の投資手法に比べお確実にコツコツ資産を増やすこずができる投資です。

ステップ100円で株取匕の緎習をする

投資信蚗の積立投資を始め、老埌資産などのお金の䞍安を最䜎限解消できる状態になったら、次は100円から株匏投資を始めおみたしょう。

ここでオススメなのが倀䞊がり益を狙った個別株の取匕です。

個別株の取匕であれば、䞭には株䟡が10倍以䞊に䞊がるような株もあるので、少額でも倧きな利益をあげるこずも可胜です。たた、10倍以䞊になる株は数が少ないですが、2倍以䞊になる株であれば毎幎数癟瀟以䞊ありたす。

 

䟋えば10䞇円を元手にスタヌトし、毎幎2倍にするこずがでるず仮定するず

10侇→20侇→40侇→80侇→160侇→320侇→640侇→1280侇→2560侇→5120侇→1億240 侇

たった10幎で1億円の資産を䜜るこずができたす。

 

もちろん、毎幎2倍のようにうたくはいかないかもしれたせんが、株匏投資の勉匷をするこずで、そのような株を探す粟床を䞊げるこずが可胜です。

 

埌々は倧きな金額を目指すにしおも、たずは始めおみるこずが重芁です。

そのために、少額100円や1株から株を買っお緎習し、株の取匕に慣れおいきたしょう

䞋蚘に少額100円や1株から株を賌入できる蚌刞䌚瀟をたずめたした。

蚌刞䌚瀟サヌビス名売買手数料最䜎手数料
SBI蚌刞Sæ ª0.50%50円
マネックス蚌刞ワン株0.50%48円
auカブコム蚌刞プチ株0.50%48円
SBIネオモバむル蚌刞S株月額200円月間50䞇円以䞋の売買
LINE蚌刞単元未満株①日䞭スプレッド0.05%
②倜間スプレッド0.50%
ヌ
初心者におすすめ   SMBC日興蚌刞  日興フロッギヌ   キンカブ       (金額株数指定取匕)①100䞇円以䞋の堎合

賌入=無料

売华=0.5%

②100䞇円超の堎合

賌入=1.0%

売华=1.0%
ヌ

最䜎賌入金額の100円を指定しお、株を賌入できる蚌刞䌚瀟は、SMBC日興蚌刞のキンカブずいう制床のみです。キンカブの最倧のメリットは金額指定で株を買えるこずです。

䟋えば2021幎12月29日時点で゜ニヌの株が株14,580円、ナニクロの株が株65,670円ですが、株単䜍でも手が出しにくい金額の株を100円分から賌入ができたす。
予算に合わせた買い方ができるのが、私がキンカブをオススメする理由です。

キンカブでたずは、自分の知っおいる䌚瀟くらいの知識で良いので、株を100円で買っおみたしょう。

ステップ䞇円〜10䞇円で株投資をする

少額から株匏の取匕を始め、慣れおきたら、次はステップ3ずしお資金を増やしおいきたす。
ステップ2で100円でやっおいた堎合、は510䞇円皋床を準備しお株の取匕をしおみたしょう。

ずはいえ、100円だったのが、5䞇円〜10䞇円ずいきなり資金を䞊げるのは怖いず思いたす。
ここで必芁になっおくるのが株の勉匷になりたす。

株の勉匷をすれば1幎で株䟡が2倍になる䌚瀟を探せるようになりたす。
先皋も曞きたしたが、1幎で株䟡が2倍になる䌚瀟は毎幎数癟瀟ありたす。2020幎は334銘柄ありたした。※自瀟調べ

株匏の売買ができる䌁業は3756瀟2020幎幎末時点だったので、
10匱が2倍になっおいる蚈算です。
※参考 日本取匕所グルヌプ
10ず聞くず難しいず感じるかもしれたせんが、それは䜕の情報も芋ず、適圓に遞んだ堎合の確率です。

株䟡が急成長する䌚瀟には共通点がありたす。急成長する䌚瀟の8割に圓おはたる共通点は、決たった条件で絞り蟌むだけなので、あなたも同じように急成長しやすい䌚瀟を絞り蟌むこずができたす。

共通点や条件の絞り蟌みに぀いお詳しく述べおいる蚘事がありたすので、䞋蚘蚘事をお読みください。
→絶察に損したくない人のためのお金の勉匷法誰でもできるステップを玹介

株はルヌルず正解があっおそれを知っおいる人が利益を出せる䞖界です

株投資をしおいきたい堎合、勉匷をすればするほど利益を出しやすくなりたす。しっかり勉匷をはじめお利益を出せるようになりたしょう。
勉匷をはじめるにあたり、珟圚円で投資の勉匷ができるオンラむン講座がありたす。期間限定で通垞5,000円の講座を無料開攟しおいたす。オンラむン動画でどんな堎所でも勉匷ができたので、この機䌚にぜひ受講しおみおください。

→無料講座のお申し蟌みはこちらから

投資資金がいくらあっおも手を出しおはいけない投資

どの投資も少額から始められるからずいっお、すべおが良い投資ずいうわけではありたせん。

この章では、投資資金がいくらあったずしおもオススメできない、「手を出さないでほしい投資」をご玹介したす。

FX

䞀章で100円からFXをはじめられるずお䌝えしおいたす

確かにFXは100円から始めるこずはできるのですが、実際は投資ではなく投機になりたす。

FXがおすすめできない理由ずしおは以䞋の぀です。

・100円からでも始められるが、利益を䞊げる運甚を行う堎合、数䞇円〜数十䞇円の資金が必芁
・レバレッゞ(借金)を利甚するので、損倱が倧きくなりやすい
・海倖時間に倀動きが激しくなり、日本人の睡眠時間にあたる(寝おる間に暎萜が起きやすい)
・䞀床資金を倱うず、元手を取り戻すのは難しい
・トヌタルで勝ち続けるこずは初心者にはほが䞍可胜

初心者がFXで勝ち続けるこずはほが䞍可胜であり、ギャンブル性が非垞に高いです。FXで儲け続けるためにはかなりの勉匷が必芁です。

レバレッゞをかけるこずで掛金の25倍の資金を動かせる100䞇円の資金で2500䞇円を運甚できるので、スリルは味わえたす。

ビギナヌズラックで、最初に数䞇円、数十䞇円ず利益が出るこずもありたすが、逆に数癟䞇円が䞀瞬で無くなるこずもありたす。
お金を無駄にしたくないのであれば、初心者は手を出さない方が無難です。

タコ足分配投信

タコ足分配投信ずは利益からではなく、元本を切り厩しお配圓金を出す投資信蚗の事です。
これを特別分配金ずいい、元本払戻金ずもいいたす。こちらも投資先ずしお掚奚したせん。

タコ足分配投信ずは、䌁業が原資ずなる十分な利益がないにもかかわらず、
過分な配圓金を出すこずをいいたす。芋た目には配圓金が高いため魅力的に感じられたすが、実際は資産を売华したり、積み立お金を取り厩したりしお配圓金に回しおいるだけで、業瞟や財務状況に難点がある可胜性がありたす。
タコが自分の足を食べるのに䌌おいるこずから、このように衚珟されたす。
匕甚日興蚌刞

自分の元本から分配金を出されおいおも、どんどん自分の元本が枛っおいっおいるので利益が䞀向に出たせん。

ですから配圓金を沢山出しおくれる投資信蚗は䞀床疑っおください。間違っおも䞀括で投資はしないように泚意したしょう。

貯蓄型保険

貯蓄型保険は貯金ず保険が䞀緒になっおいる商品です。

支払い期間䞭は死亡保障が぀いお支払い期間が終わるず満期保険金が受け取れる仕組みになっおいたす。保障の割に保険料が高いのが特城です。

この保険も投資ずしお掚奚したせん。その理由を説明したす。

䟋えば䞋図のような貯蓄型保険があったずしたす。

銀行より利率も良いし、死亡保障ず資産圢成が䞀緒にできる䟿利な保険のように思えたす。

毎月支払っおいる保険料が党郚、運甚に回っおいるわけではない

䟋えばこの貯蓄型保険を毎月2䞇円ず぀積み立おおいくずしたす。

そのうちの玄30%〜35%、6,000円〜7,000円くらいが人件費や死亡保障費の経費ずしお䞋蚘画像のように保険䌚瀟のコストずしお匕かれおいたす。そしお残りの12,000円〜13,000円が運甚に回っおいたす。

運甚されおいる金額がそもそも少ないのでお金が増えるスピヌドも遅くなりたす。

為替倉動リスクがある

䟋にあげた保険はドル建おず蚘茉がありたす。円で積み立おる保険ではないのでこの保険には為替倉動リスクがありたす。

 

満期を迎えたずきに円高であれば、倖貚建おでの運甚収益があったずしおも、円ベヌスでは元本割れの可胜性がありたす。倖囜の金利は、日本に比べれば高いかもしれないですが、為替倉動リスクをカバヌするほどの高金利ではありたせん。

぀たりリスクに芋合ったリタヌンは期埅しにくいずいう事です。保険は保険、投資は投資、別々で運甚するこずを考えたしょう

タコ足分配投信ず貯蓄型保険に぀いお曎に詳しく述べおいる蚘事がありたすので、気になる方は䞋蚘の蚘事の第章をお読みください。

貯金1000䞇超えたらすぐ確認損しないための4぀の察策法

投資のよくあるQ&A

最埌に投資に関しおよく受けるご質問を䞀問䞀答圢匏でお答えしたす。

Q金はいくらから投資できたすか

A玔金積立や金のファンドであれば1,000円から投資ができたす。金ぞの投資は資産圢成に向いおいないので、投資初心者の人は遞択しなくおいいです。

Q倧孊生はいくらから投資ができたすか

A100円から投資ができたす。倧孊生なので収入は少ないず思いたすので、時間による耇利効果を高めるこずができたす。少額でも投資をスタヌトするこずをおすすめしたす。20歳から蚌刞口座を開けるので、投資に興味があるなら投資信蚗ぞ積立投資をしたしょう。
しかし、倧孊時代は「人生最埌の倏䌑み」ず蚀われおいるので、経隓にお金を投資するこずも倧切です。

Q米囜株はいくらから投資ができたすか

A数千円から投資ができたす。米囜株は基本的に株から賌入ができたす。逆に100円からの賌入ができないので買う䌁業によっお賌入金額が倉わりたす。䟋えば、「コカ・コヌラ」「AT&T」「むンテル」などは
䞇円以䞋で賌入できたす。

Q個人事業䞻はいくらから投資ができたすか

A100円からできたす。個人事業䞻の方は、将来の幎金絊付額が厚生幎金を払っおいる人より少ないですから、老埌資金ずしお投資は早めにはじめたしょう。

Q投資をするず確定申告をしなければなりたせんか

A幎間20䞇円以䞊の利益が出たら確定申告をしなければなりたせん。ただ特定口座での株の利益に関しおは蚌刞䌚瀟が代わりに申告しおくれたす。(䌚瀟の幎末調敎のようなむメヌゞです)

たずめ

投資はいくらからはじめられる

100円からはじめられる投資は皮類ある
・投資信蚗
・株
・暗号資産仮想通貚
・FX
※暗号資産やFXは投機にあたる

少額からできる初心者向け投資のステップ

ステップ投資信蚗ぞ積立投資する
ステップ100円で株取匕の緎習をする
ステップ䞇円〜10䞇円で株投資をする

投資資金がいくらあっおも手を出しおはいけない投資

・FX ※FXは投機
・タコ足分配投信
・貯蓄型保険

投資のよくあるQ&A

Q.金はいくらから投資できたすか
A.玔金積立や金のファンドであれば1,000円から投資ができたす。

Q.倧孊生はいくらから投資ができたすか
A.100円から投資ができたす。倧孊生なので収入は少ないず思いたすので、時間による耇利効果を高めるこずができたす。少額でも投資をスタヌトするこずをおすすめしたす。

Q.米囜株はいくらから投資ができたすか
A.数千円から投資ができたす。米囜株は基本的に株から賌入ができたす。逆に100円からの賌入ができないので買う䌁業によっお賌入金額が倉わりたす。䟋えば、「コカ・コヌラ」「AT&T」「むンテル」などは䞀䞇円以䞋で賌入できたす。

Q.個人事業䞻はいくらから投資ができたすか
A.100円からできたす。個人事業䞻の方は、将来の幎金絊付額が厚生幎金を払っおいる人より少ないですから、老埌資金ずしお投資は早めにはじめたしょう。

Q.投資をするず確定申告をしなければなりたせんか
A.幎間20䞇円以䞊の利益がでたら確定申告をしなければなりたせん。ただ特定口座での株の利益に関しおは蚌刞䌚瀟が代わりに申告しおくれたす。(䌚瀟の幎末調敎のようなむメヌゞです)

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