【図解】目的別・投資の勉強に役立つ資格-自分に合った資格が分かる!

• 投資の勉強をするなら資格も取りたい
• 投資の資格にはどんなものがあるのか、何を学べるのか知りたい
• 投資の資格勉強は実際の投資に役立つのか知りたい
• 投資の資格を取ることでキャリアアップに繋がるのか知りたい

など考えたことはないでしょうか。せっかく投資の勉強をするなら、自身のスキルアップのためにも資格取得を目指したいと考える方が多いと思います。そして、それらの資格勉強が投資に役立てられたら最高ですよね。

しかし、投資の資格は数多くあり、自分の目標や目的に合った資格取得・資格勉強を選択するのは難しいと思います。

「自分の資産運用に活用するため！」「資格取得をして今後のキャリアに活かしたい！」

など、目的や目標によって目指すべき資格・勉強するべき項目は違ってきます。

そこで、この記事では投資の資格17種類を目的別に紹介します。それぞれどんな内容が学べるのか、難易度やオススメ度、資産運用やキャリアアップに活かせるのかなど、あなたの目的にあった資格が探せる記事になっています。

【無料】実践的な投資の勉強をしたい人におすすめ

これから投資の勉強を始めようと思っている方におすすめなのが、弊社サービスの「投資の達人になる投資講座」です。
2時間の動画で「投資の本質」や「投資をする際の考え方」を学ぶことができます。

資格勉強からさらにステップアップするためには、本質を押さえた勉強が必要不可欠です。 こちらの記事と合わせて「投資の達人になる投資講座」も受講することで、実践に役立つ投資の知識を深めることができます。

「実践に役立つ投資の知識」を学ぶ

お金の基礎知識を学べる資格

お金の基礎知識を学ぶことは、投資をする上でとても重要です。

お金の基礎知識を学べる資格として紹介したいのがファイナンシャルプランナー（以下FP）になります。

ファイナンシャルプランナー（FP）

FPは日本FP協会が実施する国家検定です。FPの資格勉強では、人生に必要な資金計画を組み立てられるようになります。

受験者数も多く、人気の資格となっています。投資の資格勉強をしたいと思っている人は、受験することを考えたことがあるのではないでしょうか。

FP2級までは比較的合格しやすく、お金の基礎知識全般が学べます。2級3級で学べる内容は以下画像の通りです。

出題範囲を見ると膨大な勉強量が必要と思われますが、FPの試験は学ぶ範囲が多いゆえ、FP2級・3級ではそこまで深掘りはしません。それぞれの項目を幅広く基本的な知識を学ぶため、お金の知識を網羅的に学ぶにはオススメの資格と言えます。

画像出典：日本FP協会

FPには国家資格（FP技能士1〜3級）と民間資格（CFP・AFP）があります。今後のキャリアに活かしたいという方は、1級やCFPまで取得することをオススメします。
※ただしCFP・AFPは年会費がかかります。

オススメ度	お金の基礎知識を身につけるには良い資格 ・社会保障制度や保険の考え方など、日々の生活に活かせる ・NISAやiDeCo(イデコ)といった投資の基礎が学べる
実際の投資に役立つ	知識をつけるだけでは実際の投資で成功するとは言えない。お金の基礎知識は身につけられるが、投資の実践となると更なる勉強が必要になる（下記画像参照）。
難易度	2級(約200時間の勉強時間)、3級(約100時間の勉強時間)であれば独学で取得可能。１級(約500時間の勉強時間)やCFPは気合が必要
合格率	FP2級の場合、学科41.5%、実技56.3%（2022年1月実施分）
キャリアアップ	仕事に活かしたいのであれば1級やCFPを取得することをオススメ
試験費用	3級　6,000円 2級　8,000円 1級　20,000円

FPの資格試験に興味のある方は下記の記事も読んでみてください。

FPは投資の勉強に役立たない⁈投資で成功するために大切なこと

資産運用全般に役立つ資格

資産運用に役立つ資格を２つお伝えします。

それぞれ詳しくみていきます。

資産運用検定

資産運用検定とは“資産運用が日常となる社会をつくる”というビジョンのもとつくられた、人生に役立つ検定です。
出典：資産運用検定公式HP

2021年12月にスタートした新しい資格です。この資格の特徴は投資スクールを運営する弊社が監修していいます。投資家が投資を行う人のために作った資格になるため、より実践的な内容が学べます。

問題は、以下のカテゴリに分かれて出題されます。

1級〜3級までありますが、現在は3級のみ受験が可能です。1級2級に関しては順次開始してく予定となっています。

投資診断士

投資診断士は投資を検討している人に投資のアドバイスをしていくための資格です。投資や投資商品についての理解を深めることができます。

FPとの違いは下記の画像の通りです。

画像出典：投資診断士

学べる項目（研修項目）は以下のようになっています。

証券外務員

証券外務員は金融機関で金融商品取引業を行う人が取得する資格です。一種外務員資格試験と二種外務員資格試験があります。

学べる内容は以下の通りです。

金融機関で勤める人が取得する資格になるため、学べる範囲は多くなり、金融商品を自分自身で選ぶ際に役立てることができます。

投資信託への投資に役立つ資格

ここでは、投資信託への投資に役立つ資格「投資信託3級・2級」を紹介します。

投資信託3級・2級

投資信託3級・2級は銀行業務検定の一種であり、投資信託をセールスするにあたって必要とされる専門知識や、より高度なセールス技能を学べる資格です。

投資信託の仕組みについて知りた方、投資信託をセールスしたい方は向いている資格になります。

株式投資に役立つ資格

ここでは、株式投資に役立つ資格をいくつかお伝えします。

証券アナリスト

証券アナリストは投資の価値判断を行う金融機関のスペシャリストになれる資格です。

試験は、第一次試験と第二次試験の二段階あります。

証券アナリストは難易度の高い試験になっていて、かなりの勉強量が必要と言えます。この資格を取得することで、金融機関のプロ中のプロと同等の知識が得られます。

日商簿記

日商簿記とは、お金やものの出入りを記録する簿記の技術と知識を学べる資格です。

日商簿記を学ぶことで株式投資で行う銘柄分析に役立てられます。対象の会社が利益を出せているのか、そうでのかが会計から読み取れるからです。

日商簿記2級と3級の出題範囲は以下の通りです。

3級は2級に比べ出題範囲が少ないので比較的合格しやすい試験となっています。

中小企業診断士

中小企業診断士は、企業の経営に関わる知識を身につけることができます。企業の経営課題を指導・助言できるようになるため、株式投資の銘柄分析にも役立てることができます。

試験は一次試験（選択式）と二次試験（記述・面接）があります。

出題内容を見てもらうとわかる通り、難易度は高めです。ストレート合格する確率は4〜8％となっています。株式投資の勉強に役に立つと言っても、試験勉強に時間がかかるため、万人にオススメできる資格ではありません。

ビジネス会計検定

ビジネス会計検定は、大阪商工会議所が主催している、財務諸表を分析する能力を問われる資格になります。試験は1級〜3級があります。

財務諸表を読めるようになるため、企業の安全性や収益性、成長性を確認できるようになります。よって、株式投資の銘柄選定に役立てることができると言えます。

2級、3級の出題範囲は以下の通りです。

簿記との違いについて、簿記は貸借対照表や損益計算書といった財務諸表を作成する能力が求められます。一方ビジネス会計検定では、既にある財務諸表を分析する能力が求められます。

テクニカルアナリスト

テクニカルアナリストとは
証券または産業界に関する問題について調査を行い、投資家に役立つような結論を導き出す専門家のうち、チャート分析を重視するもの。
出典：Weblio

テクニカルアナリストの資格には、1次レベルから3次レベルまでの3段階があります。1〜2次レベルは日本語で、3次レベルは英語で行われます。

主に株価のチャート分析を専門的に学ぶため、テクニカル分析を極めたい方にはオススメの資格となっています。逆を言うと、ファンダメンタルズ派の人には向いていない資格になります。

不動産投資に役立つ資格

この章では、不動産投資に役立つ資格をいくつかお伝えしたいと思います。正直にお伝すると、不動産投資をするにあたって資格を取る必要はありません。ただ、不動産投資に関する資格勉強をすることで、一定の知識を身につけることができます。

宅地建物取引士

宅地建物取引士は通称「宅建」と呼ばれ、毎年約20万人が受講する人気の資格です。

不動産業務を営む際、ひとつの事務所につき5人に1人は専任の宅建士でなければいけません。それゆえ、不動産業界への就職・転職には有利に働くと言えます。

不動産投資の実務的な内容を学ぶわけではないので、不動産投資に100％役立つとは言えません。しかし宅建では不動産取引の知識を身につけることができるので、不動産取引をする際の判断基準に役立てられると言えます。

不動産会社とも対等に取引を進めることができるのが強みです。

宅建の出題範囲は下記の通りです。

宅建を始めて受講する受験者の合格率は10％程度と言われています。決して簡単な試験ではないことに注意が必要です。

不動産実務検定

不動産実務検定は、不動産投資運用にまつわる知識を身につけられる、不動産投資専門の認定資格です。1級、2級があり、どちらを先に受けても問題はありません。

1級より上級資格のマスター認定に合格すると、コンサルタントとして認定してもらえるため、キャリアアップの手段として利用できると言えます。しかし、費用は決して安くないため、オススメとは言いづらいのが現状です。

画像出典：不動産実務検定公式HP

不動産鑑定士

不動産鑑定士（ふどうさんかんていし）は、不動産の鑑定評価に関する法律に基づき制定された国家資格であり、不動産の客観的価値に作用する諸要因に関して調査若しくは分析を行い、又は不動産の利用、取引若しくは投資に関する相談に応じることを業とする。出典：Wikipedia

試験は短答式試験（択一式）と論文試験があります。短答式試験の合格者のみ、論文試験へと進むことができます。

不動産の価値を判断できるようになるため、不動産投資に役立てられます。しかし難易度は高く、資格取得に1〜2年かけることを前提として考えておいた方が良いでしょう。

賃貸不動産経営管理士

2021年に国家資格化された賃貸不動産経営管理士。賃貸住宅管理の適正化・健全化に貢献することができます。

賃貸不動産経営管理士は
賃貸住宅管理に関する知識・技能・倫理観を持った専門家としてその能力を発揮し、賃貸不動産の管理を適切に行うことを通じて、賃貸不動産所有者の資産の有効活用、不動産に居住し利用する賃借人等の安全・安心を確保するといった非常に重要な役割を担っています。出典：賃貸不動産経営管理士公式HP

賃貸経営の知識が学べるため、不動産投資を行うにあたって実用的に利用できる資格勉強になります。

出題範囲は以下の通りです。

ホームインスペクター

ホームインスペクターとは
第三者的な立場から、また専門家の見地から、住宅の劣化状況、不具合事象の有無、改修すべき箇所やその時期、おおよその費用などを見きわめ、アドバイスを行なう専門業務を指します。
出典：日本ホームインスペクター協会公式HP

2018年から中古物件の取引にあたり、ホームインスペクションが義務化されています。住宅の劣化状況などを判断することができるため、不動産投資に役立てられると言えます。

海外投資に役立つ資格

続いて、海外投資をする際に役立つ資格をお伝えします。

かぶお

海外投資（特に米国）は流行っているよね！

CFA

CFAとは米国の証券アナリストの資格になります。なので、日本だけでなく、海外でも通用する資格です。高い権威性があり、金融業界の”グローバル・パスポート”と言われています。

試験はレベル1〜3まであり、英語で試験が行われます。CFA資格取得には下記のような条件があります。これまで紹介してきたどの資格よりも難易度は高いと言えます。

TOEIC

TOEICとは
日常生活やグローバルビジネスにおける活きた英語の力を測定する、世界共通のテスト。聞く・読む力を測る TOEIC® Listening & Reading Test と、話す・書く力を測る TOEIC® Speaking & Writing Tests により、4技能（聞く・読む・話す・書く）全ての英語コミュニケーション能力がわかります。
出典：TOEIC公式HP

TOEICを勉強する＝英語を学ぶことと言えます。英語を学ぶことで、海外投資をする際に必要な銘柄分析などを英語で読むことができます。

英語を学ばなくても、日本語訳されたものを読めますが、いち早く情報を取るという観点では英語を理解できる方が有利と言えます。

TOEICの出題科目は以下の通りです。

資格勉強以外で投資の知識を身につける４つの方法

投資をするえで役に立つ資格を紹介してきましたが、資格勉強以外で投資の知識を身につける方法はいくつかあります。この章では、その４つの方法について簡単に解説していきたいと思います。

書籍を読む

書籍では比較的手頃に情報を取得することができます。初心者向けから専門性の高いものまで、自分に合ったものを見つけて学ぶことができます。

ただし、注意が必要なのは1冊から全てを学ぼうとしないことです。なぜなら書籍には著者の考えが色濃く反映されているからです。1冊からの情報だけだと、著者の主張が正しいのか間違っているのかの判断もできません。同じ分野の内容だとしても、必ず数冊は読むようにしましょう。

下記２つの記事ではオススメの本を紹介していますので参考にしてみてください。

「お金の勉強」をする人が最初に読む本ベスト11（年代別おすすめも紹介）
初心者必見！投資信託を始めるなら絶対読んでおくべきオススメの本９選

Webで探す

今の時代、ネット検索をしたらなんでも答えが見つかります。まずはお金をかけずに学びたいという方は、ネットで情報収集するのもオススメです。最近では投資系YouTuberも増えました。

ただし、注意が必要なのは「どこの誰が書いた（作った）」か、信憑性はあるのかということです。掲載元や監修者が載っていない、信頼性の低いもを信じることは気をつけましょう。

投資で成功するために重要なことは「投資の本質」を学ぶことです。遠回りしないためにも誰から学ぶのかを重視してみてください。

当サイトは、現時点で生徒数日本一投資スクールが運営しており、どこよりも分かりやすい「投資の本質」を伝える努力をしています。現役投資家が執筆した記事を無料で、読み放題で読むことができますので、ぜひ他の記事にも目を通してみてください。

下記記事はお金の勉強・投資の勉強をする上で参考になる記事です。

現役投資家5人が本気でまとめた！主要投資４種の勉強ロードマップ・手順を詳しく解説
お金の勉強法はこの記事だけ見ればOK！目的別にステップを紹介

無料セミナーに参加する

投資の勉強方法のひとつに、投資関連の無料セミナーに参加することが挙げられます。私も全くお金の知識がなかった頃は、無料セミナーに片っ端から通いました。

多くのセミナーへ参加することで、投資の本質も見えてきます。例えば、どのセミナーでも同じ内容を言っているという項目があれば、それは本質と言えるでしょう。

無料セミナーの注意点としては、無料には理由があるということです。怪しい投資話の勧誘を受けないようにするためにも、セミナー選びは大事になってきます。無料の投資セミナーに参加する際は、主催がどこなのか、その主催する会社は信頼性があるのか必ず確認してから参加するようにしてください。

ちなみに、弊社が運営するGFS（グローバルファイナンシャルスクール）でも無料セミナーを開催しています。投資の本質を分かりやすく学べるセミナーになっています。動画内でスクールの案内はありますが、勧誘などはありませんので安心して参加してみてください。資産を増やすコツを学べます。

投資スクールに通う

独学では投資の成果が出ない。自分でどうやって勉強したらいいのか分からない。という方は、投資スクールで学ぶことをオススメします。

投資スクールでは投資のプロがカリキュラムを体系的に作成しているため、投資成功への近道になります。美味しいケーキを作りたいのなら、腕のいいパティシエから学ぶのが手っ取り早いですよね。投資でも同じことが言えます。

投資スクール選びで重要なポイントは、下記記事にてまとめられているので気になる方は参考にしてみてください。

もう迷わない！自分に最も合う「投資スクール」を選ぶ12のポイント

まとめ

• お金の基礎知識を学べる資格
  ファイナンシャルプランナー（FP）
• 資産運用全般に役立つ資格
  資産運用検定
  投資診断士
  証券外務員
• 投資信託への投資に役立つ資格
  投資信託3級・2級
• 株式投資に役立つ資格
  証券アナリスト
  日商簿記
  中小企業診断士
  ビジネス会計検定
  テクニカルアナリスト
• 不動産投資に役立つ資格
  宅地建物取引士
  不動産実務検定
  不動産鑑定士
  賃貸不動産経営管理士
  ホームインスペクター
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  CFA
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• 資格勉強以外で投資の知識を身につける４つの方法
  書籍を読む
  Webで探す
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